Politique de confidentialité

1. Responsable du traitement

Le responsable du traitement des données est Keravel Patrimoine, société de conseil en gestion de patrimoine (SIREN 792 248 296 – APE 6622Z), dont le siège social est situé à Keravel, 22450 La Roche-Jaudy, France.

Keravel Patrimoine est immatriculée à l'ORIAS sous le n° 13004521 et exerce sous le contrôle de l'AMF, de l'ACPR et de la DGCCRF.

2. Données collectées

Nous collectons les données nécessaires à la prise de contact et à l'analyse préliminaire de vos besoins :

Nom et prénom.
Adresse e-mail et numéro de téléphone.
Toute information relative à votre situation patrimoniale ou vos projets d'investissement que vous choisirez de nous communiquer via nos formulaires de contact ou messages libres.

Ces données sont traitées avec la plus stricte confidentialité.

3. Finalités et base légale du traitement

Vos données sont utilisées pour :

Répondre à vos demandes de contact et de renseignements.
Proposer des solutions d’investissement et de gestion de patrimoine englobant notamment l'assurance-vie, l'immobilier direct et indirect, la retraite et la prévoyance.
Établir des préconisations patrimoniales adaptées à votre profil.
Assurer le suivi de la relation client et la conformité réglementaire (notamment les obligations de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme - LCB-FT).

Le traitement repose sur votre consentement (lors de la validation d'un formulaire) ou sur l'exécution de mesures précontractuelles ou contractuelles (étude de dossier et mission de conseil).

4. Destinataires et hébergement

Destinataires : Vos données sont traitées par Keravel Patrimoine. Dans le cadre de l'exécution de nos missions de conseil et de courtage, elles peuvent être transmises à nos partenaires (compagnies d'assurance, promoteurs immobiliers ou sociétés de gestion) uniquement lorsque cela est nécessaire pour l'étude ou la souscription d'un produit.

Hébergement :

Le site est propulsé par la plateforme Wix (Wix.com Inc.), qui assure l'hébergement technique des données. Celles-ci sont stockées sur des serveurs sécurisés, conformément aux garanties prévues par le RGPD.
La gestion du nom de domaine est assurée par OVH SAS (2 rue Kellermann, 59100 Roubaix, France).

5. Durée de conservation

Les données collectées via le site sont conservées pendant une durée maximale de trois (3) ans après le dernier contact, à moins qu'une relation contractuelle ou une obligation légale n'impose une durée de conservation plus longue.

6. Cookies

Le site utilise des cookies essentiels au bon fonctionnement de la plateforme Wix, ainsi que des cookies analytiques pour mesurer l'audience. Vous pouvez paramétrer vos préférences en matière de cookies via la bannière de consentement ou les réglages de votre navigateur.

7. Vos droits

Conformément au Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD) et à la loi Informatique & Libertés, vous disposez des droits suivants : accès, rectification, effacement, opposition, limitation et portabilité de vos données.

Vous pouvez exercer ces droits à tout moment en écrivant à : adw@keravelpatrimoine.com ou par courrier postal à : Keravel Patrimoine – Keravel, 22450 La Roche-Jaudy, France (Toute demande doit être accompagnée d'un justificatif d'identité).

En cas de litige, vous disposez du droit de saisir la CNIL (www.cnil.fr).